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VERMÖGENSVERWALTUNG. Managen lassen. Freiheit geniessen. Werbliche Information.
MEHR ZEIT FÜRS WESENTLICHE.
IHR ANLAGEVERMÖGEN SOLL MEHR WERDEN, OHNE DASS SIE IHM ZUVIEL IHRER WERTVOLLEN ZEIT UND AUFMERKSAMKEIT SCHENKEN MÜSSEN? VERSTEHEN WIR. FÜRS ANLEGEN SIND WIR ZUSTÄNDIG. IHRE FREIHEIT IST DAS WESENTLICHE. Passt zu Ihrem Leben. Die Vermögensverwaltung von BNP Paribas Wealth Management – Private Banking.
Mit Sicherheit mehr Freiheit. Ihre Kapitalanlage soll erfolgreich sein, aber möglichst wenig Ihrer Zeit beanspruchen? Gern. Entscheiden Sie, wie lange Sie anlegen möchten. Bestimmen Sie, wie viel Risiko Sie eingehen wollen. Wählen Sie aus verschiedenen Modellen eines, das zu Ihrem Anlageprofil passt. Fertig. Danach? Können Sie loslassen: Unsere Profis übernehmen das Management Ihres Port- folios. Dabei beobachten Expert:innen auf der ganzen Welt die Märkte und passen Ihre Anlagen bei Bedarf laufend an. Wertpapier-Käufe und -Verkäufe in Ihrem Portfolio? Sehen Sie jederzeit online. Wertentwicklungen? Entnehmen Sie detaillierten monatlichen Reports. Freiheit, Sicherheit und Transparenz für Sie. Das ist die Vermögensverwaltung von BNP Paribas Wealth Management – Private Banking.
Klare Konzepte für Ihre Ziele. Sie entscheiden. Sie kennen Ihre Ziele. Sie wissen, bis wann Sie sie erreichen wollen. Gemeinsam finden wir aus verschiedenen Modellen das passende Konzept für Sie. Wir managen. Jedes unserer Modelle wird von globalen Expertenteams gemanagt. Basis für alle Entscheidungen ist die aktuelle Kapitalmarkt-Strategie von BNP Paribas Wealth Management. Gut für Sie: Unsere internationale Präsenz erlaubt uns den Aufbau von Spezial-Know-how über Regionen, Asset-Klassen und Anlageinstrumente. Besonders beruhigend: Dank klarer Regeln und konsequenter Kontrollinstanzen behalten wir die Chancen und Risiken für Ihre Anlage immer im Blick.
Strategie Fixed Income Conservative Maximalanteil Anleihen Maximalanteil Aktien Mindest- anlagehorizont mittelfristig 3-5 Jahre Risikoklasse1 B Strategische Allokation Geld & Währung Renten Aktien Alternative Investments Referenzwährung Wählen SIE Balanced Dynamic Equity 100 % 90 % 55 % 30 % 0 % das für Sie passende Konzept. 100 % 65 % 90 % langfristig über 5 Jahre langfristig über 5 Jahre 0 % 35 % mittelfristig 3-5 Jahre mittel- bis lang- fristig ca. 5 Jahre C 5% 15% 20% C D E 15% 15% 15% 5% 35% 5% 5% 60% 45% 65% 95% EUR oder USD Mindestanlage EUR (Fonds/Profiled)2 150 TEUR/ 1 Mio. EUR 150/500 TEUR 150/500 TEUR 150/500 TEUR 150/300 TEUR Mindestanlage USD (Fonds/Profiled) 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Klassifizierungvon A bis E, wobei gilt: A = niedrigste Risikoklasse; E = höchste Risikoklasse. 2 Alle Classic-Mandate stehen Ihnen in zwei verschiedenen Varianten zur Verfügung: Fonds = fondsbasierte Lösung; Profiled = einzeltitelbasierte Lösung.
FLEXIBLE. Beispielhafte Darstellung zur Steuerung der Aktienquote Kaufsignale Zwei Ansätze für Ihre Vermögensanlage. Volatilität Verkaufssignale Strategie Flexible 30 Flexible 60 Flexible 100 Maximalanteil Anleihen Maximalanteil Aktien Mindestanlagehorizont Mindestanlage EUR-Mandate Mindestanlage USD-Mandate 100% 30% mittelfristig 3-5 Jahre 100% 100% langfristig über 5 Jahre 100% 60% mittelfristig 3-5 Jahre 200 TEUR 1 Mio. USD
Classic. Ihr Anlageprofil bestimmt das Konzept. Mit unseren fünf Classic Mandaten entscheiden Sie sich für ein vorab festgelegtes Rendite- Risiko-Profil. Sie haben die Wahl zwischen den Modellen: 1. Fixed Income 2. Conservative 3. Balanced 4. Dynamic 5. Equity Der Unterschied? Jedes Mandat gibt einen bestimmten Anteil von Anleihen, Aktien, Alternativen Investments und Liquidität für Ihr Portfolio langfristig strategisch vor. Entscheidend für die Auswahl: wie viel Risiko Sie eingehen möchten. Und welche Rendite Sie erwarten. Der Anlage- zeitraum variiert zwischen mittel- bis langfristig. Unsere Expert:innen investieren Ihr Vermögen dann mit einem globalen Ansatz. Die Grundlage: fundamentale Analysen. Classic Mandate sind je nach Variante ab 150.000 Euro möglich. In der Tabelle sehen Sie, wie wir die fünf Mandate strukturieren. Strategie Fixed Income Conservative Balanced Dynamic Equity Maximalanteil Anleihen Maximalanteil Aktien 100 % 0 % 90 % 35 % 55 % 65 % 30 % 90 % 0 % 100 % Mindest- anlagehorizont mittelfristig 3-5 Jahre mittelfristig 3-5 Jahre mittelfristig 3-5 Jahre langfristig über 5 Jahre langfristig über 5 Jahre Risikoklasse1 B Strategische Allokation Geld & Währung Renten Aktien Alternative Investments Referenzwährung 10% 15% C 5% C D E 15% 5% 15% 15% 5% 5% 20% 50% 90% 60% 30% 65% 95% EUR oder USD Pauschalvergütung 2 1,0 % zzgl. USt 1,2 % zzgl. USt 1,4 % zzgl. USt 1,8 % zzgl. USt 1,8% zzgl. USt Mindestanlage EUR (Fonds/Profiled)3 150 TEUR/ 1 Mio. EUR 150/500 TEUR 150/500 TEUR 150/300 TEUR 150/300 TEUR Mindestanlage USD (Fonds/Profiled)3 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Mio. USD 1 Klassifizierungvon A bis E, wobei gilt: A = niedrigste Risikoklasse; E = höchste Risikoklasse. 3 Alle Classic-Mandate stehen Ihnen in zwei verschiedenen Varianten zur Verfügung: Fonds = fondsbasierte Lösung; Profiled = einzeltitelbasierte Lösung. 2 Preisgestaltung als All-in-fee-Modell: Berechnung einer fixen Vergütung (Gebühr) in Prozent (%) des durchschnittlich verwalteten Vermögens zzgl. der gesetzlichen Umsatzsteuer. Die Vergütung wird quartalsweise rückwirkend berechnet und dem Verrechnungskonto belastet. Transaktionskosten sowie von dritter Seite in Rechnung gestellte Gebühren werden grundsätzlich nicht in Rechnung gestellt. Vertriebsfolgeprovisionen/Retrozessionen werden mo- natlich gesammelt ausgekehrt. 50 % der jeweils vereinbarten Pauschalvergütung können steuerlich geltend gemacht werden. Im Falle einer Beendigung erfolgt die Belastung unter Berücksichtigung der Kündigungsfristen zeitanteilig. Weiterführende Informationen sind dem Preis- und Leistungsverzeichnis und dem Privat Banking Vertrag zu entnehmen. Die Aushändigung einer vollständigen Kostenaufstellung (Pauschalvergütung, Dienstleistungs- und Pro- duktkosten) erfolgt im Rahmen einer persönlichen Beratung.
Tailor-Made. Genau auf Sie zugeschnitten. Tailor-Made Mandate sind individualisierte Portfolio-Strategien. Das bedeutet: Sie sind ganz nach Ihren strategischen Vorgaben gestaltet und verwaltet. Zu Beginn unserer Zusammenarbeit definieren Sie zunächst Ihre Vorstellungen. So beeinflussen Sie maßgeblich die Arbeit des Portfoliomanagements. Innerhalb der von Ihnen gesetzten Grenzen verwalten wir Ihr Vermögen – immer unter Berücksichtigung der aktuellen Marktentwicklung und Ihres Risikoprofils. Als Mindestanlagesumme sind fünf Millionen Euro erforderlich.
Wie wir uns unterscheiden? Wir agieren global, diszipliniert und transparent. Klare Regeln: so wählen wir Produkte für Ihr Portfolio. Rund 300 Expert:innen der Vermögensverwaltung beobachten weltweit die Kapitalmärkte. Ihre Investmentideen werden in globalen Gremien bewertet. Durch diese Bewertung entsteht eine Investmentstrategie – verbindlich für alle Länder der BNP Paribas Gruppe. Nun kommen lokale Profis ins Spiel. Sie implementieren die globale Strategie. Dabei berück- sichtigen Sie Präferenzen, Themen und Trends der jeweiligen Regionen. Das Ergebnis: die sogenannte taktische Asset-Allokation. Produktspezialisten entwickeln auf Basis der taktischen Asset-Allocation eine Produktaus- wahl auf Einzeltitel- und Fondsebene. Dieses Anlageuniversum steht unseren Portfolio Managern zur Verfügung, um Ihr Portfolio in der Vermögensverwaltung zusammenzustellen. Bei allen Investments folgen wir dabei dem Best-Advice-Ansatz: wir wägen Kosten und Nutzen ab und wählen das zu Ihrem Mandat passendste Wertpapier aus. Damit sichern wir Ihnen größtmögliche Objektivität. Kontrolle: so reagieren wir auf Veränderungen. Wertentwicklung und Risikoparameter werden von uns auf allen Entscheidungsebenen überwacht. Durch regelmäßige Abstimmungen in den Gremien reagieren wir schnell auf Veränderungen und passen die Zusammensetzung Ihres Mandats bei Bedarf an. Transparenz: so sind Sie immer auf dem Laufenden. Alle Käufe und Verkäufe sind jederzeit online für Sie einsehbar – per Web und App. Wertentwicklungen finden Sie in monatlichen Reports. In vierteljährlichen Strategie- Updates erklären wir zusätzlich die aktuelle Investmentstrategie. Marktentwicklungen können Sie natürlich auch mit Ihrem Relationship Manager besprechen. So oft Sie mögen.
BNP Paribas Vermögensverwaltung in Zahlen. Ca. 66,3 Milliarden Euro verwaltetes Vermögen 300 Expert:innen in Europa, Amerika und Asien Rund 88.000 Mandate Best for Discretionary Portfolio Management Europe Euromoney Global Private Banking Awards (2023) (Stand Dezember 2022)
Ihr Vermögen im Blick. Jederzeit. Überall. Mit unserer App myPrivateBank und unserer Website www.privatebanking.bnpparibas.de haben Sie Ihr Vermögen buchstäblich im Griff – unabhängig davon, an welchem Ort der Welt Sie sich gerade aufhalten. Alle Käufe und Verkäufe der Vermögensverwaltung sind dort jederzeit für Sie einsehbar. Online-Banking und -Trading. Mit Ihrem persönlichen Online-Zugang haben Sie 24/7 und überall direkten Zugriff auf Ihre Konten und Depots. Wertpapiere beobachten. Erstellen Sie individuelle Watchlists und behalten Sie genau die Wertpapiere im Blick, die Sie interessieren. Analysen und Marktüberblick. Profitieren Sie von einer Vielzahl exklusiver Analysen, Informationen zu Anlagestrategien, Aktienempfehlungen und vielem mehr. Sie haben dabei Zugriff auf die gleichen Analysen, die auch unsere Expert:innen nutzen. Mit dem Marktüberblick erfassen Sie schnell und klar, was die Finanzmärkte weltweit bewegt: von den Entwicklungen der wichtigsten Indizes über Währungskurse bis hin zu den entscheidenen Ter- minen der Wirtschaftswelt. Mobil und bargeldlos zahlen. Bezahlen Sie überall einfach und schnell per Apple Pay oder Google Pay mit Ihrem iPhone oder Ihrem Android-Smartphone.
Optionen für alle, die auch selbst handeln. Die weiteren Leistungen für Sie. Sie behalten das Steuer lieber selbst in der Hand oder möchten nur einen Teil Ihres Vermögens von unseren Expert:innen managen lassen? Lernen Sie unsere weiteren Servicemodelle und Produkte kennen. Entscheiden Sie: alle Angebote lassen sich auch flexibel kombinieren. Weitere Servicemodelle. SELBST MANAGEN – besser informiert bei Ihrer Kapitalanlage. Für Sie ist Kapitalanlage eine Frage der Eigenverantwortung. Deshalb managen Sie Ihren Ihr Vermögen am liebsten selbst. Was Sie brauchen, sind zuverlässig recherchierte Analysen und fundierte Produktideen. Wir bereiten die durch unser globales Analystennetzwerk gewonnenen Erkenntnisse übersichtlich für Sie auf. Online zugängliche Empfehlungslisten zu über 1.000 Aktien und Fonds, Podcasts sowie regelmäßige Strategie-Updates und vieles mehr machen Sie zum besser informierten Manager Ihres Vermögens. CO-MANAGEN – Kapitalanlage mit Sparringspartner. Bei Ihrer Kapitalanlage legen Sie Wert auf eine umfassende Analyse Ihres Portfolios und konkrete Investitionsempfehlungen. Sie wünschen sich einen Sparringspartner, mit dem Sie Anlageideen diskutieren können. Objektive Empfehlungen und professionelle Analysen sind ein wichtiger Teil der Entscheidung – die Sie selbst treffen. Produkte. FINANZIEREN – durchdachte Lösungen für Ihre komplexen Vorhaben. Ihre Finanzierungsprojekte sollen erfolgreich, wirtschaftlich und langfristig geplant sein. Sie legen bei teilweise hochkomplexen Vorhaben Wert auf verlässliche Beratung und Vertrauen ist für Sie die Grundlage jeglicher Zusammenarbeit. Dann können Sie sich auf unsere Finanzierungsexperten mit weitreichendem Know-how verlassen. BETEILIGEN – wo das Herz der Wirtschaft schlägt. Private Investments eröffnen Ihnen die Chance, gezielt in Unternehmen zu investieren, die nicht an der Börse notiert sind. So partizipieren Sie als Investor direkt an der Wertschöpfung im Wirtschaftskreislauf. Entdecken Sie Ihre Möglichkeiten unter www.privatebanking.bnpparibas.de
Über uns: BNP Paribas Wealth Management. 6.800 Über Mitarbeitende1 411 Mrd. Euro verwaltetes Vermögen1 18 In #1 Privatbank Ländern vertreten1 in Europa2 Top-Ratings Standard & Poor’s3: A+ Fitch4: AA- Moody’s5: Aa3 privatebanking@de.bnpparibas.com www.privatebanking.bnpparibas.de 1 Stand Dezember 2022 2 Euromoney Global Private Banking Awards 2023 3 Stand April 2023 4 Stand Juli 2023 5 Stand Juli 2022
Best Private Banking Europe: Euromoney Global Private Banking Awards (2023) Best European Private Banking – Customer Facing Digital Capabilities (Banking): Wealth Briefing Awards (2022) Bank of the Year & Best Bank for Sustainability: International Finance Review Awards (2022) Best for Digital Europe: Euromoney Global Private Banking Awards (2023) Die Private Banking Teams von BNP Paribas Wealth Management finden Sie in den BNP Paribas Houses in: Hamburg Jungfernstieg 51 20354 Hamburg Tel.: +49 40 3009221-0 Köln Cäcilienkloster 8 50676 Köln Tel.: +49 221 272349-70 Hannover Ständehausstraße 11 30159 Hannover Tel.: +49 511 655557-50 Berlin Kurfürstendamm 22 · 10719 Berlin Tel.: +49 30 88677788-0 Hamburg Hannover Berlin Köln Frankfurt Nürnberg Stuttgart München Stuttgart Breite Straße 2 70173 Stuttgart Tel.: +49 711 907090-0 Nürnberg Bahnhofstraße 55 · 90402 Nürnberg Tel.: +49 911 369-2000 Frankfurt Senckenberganlage 19 60325 Frankfurt Tel.: +49 69 560041-200 München Maximilianstraße 35 80539 München Tel.: +49 89 232396-200
BNP Paribas Gruppe: führend in Europa und weltweit präsent. BNP Paribas ist eine führende europäische Bank mit internationaler Reichweite. Sie ist mit rund 190.000 Mitarbeitenden in 65 Ländern vertreten, davon etwa 145.000 in Europa. In Deutschland ist die BNP Paribas Gruppe seit 1947 aktiv und hat sich mit 12 Geschäftseinheiten erfolgreich am Markt positioniert. Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Kunden werden von rund 6.000 Mitarbeitenden bundesweit in allen relevanten Wirtschaftsregionen betreut. Das breit aufgestellte Produkt- und Dienstleistungsangebot von BNP Paribas entspricht dem einer innovativen Universalbank. Deutschland ist ein Kernmarkt – das hier angestrebte Wachstum ist auf Kontinuität ausgerichtet und eine der tragenden Säulen der Europa-Strategie von BNP Paribas. BNP Paribas ist in vielen Bereichen Marktführer oder besetzt Schlüsselpositionen und gehört weltweit zu den kapitalstärksten Banken. www.bnpparibas.de Ergebnisse Gesamtjahr 2022: 50,4 Mrd.€ Nettogesamterträge 10,2 Mrd.€ Nettogewinn Konzernanteil 461 Mrd.€ sofort verfügbare Liquiditätsreserve1 12,3 % Eigenkapitalquote2 1 Liquide Handelsbestände oder notenbankfähige Vermögenswerte (counterbalancing capacity) unter Berücksichtigung aufsichts- rechtlicher Standards, insbesondere US-Standards, abzüglich Intraday-Anforderungen der Zahlungsverkehrssysteme. 2 CRD4, einschließlich Übergangsregelung nach IFRS9
BNP Paribas Gruppe in Deutschland. Aktiv seit 1947 Rund 6.000 Mitarbeitende in Deutschland 19 Standorte bundesweit Zwei Kerngeschäftsfelder: Corporate & Institutional Banking und Retail Banking & Services Full-Service-Leasing und Flottenmanagement Institutionelle Vermögensverwal- tung/ Wholesale-Vertrieb Versicherungen, Beratung bei Prozessen und Distribution Firmenkundengeschäft, Beratung und Kapitalmarkttransaktionen Factoring Finanzierung, Leasing- und Mietlösungen für gewerbliche Investitionen Direktbank, Online-Banking, -Brokerage und private Vermögensberatung Absatzfinanzierung/ Konsumentenkredite B2B-Partner für unabhängige Vermögensverwalter Vermittlung, Beratung, Bewertung und Verwaltung von gewerblichen Immobilien Wertpapierdienstleistungen Vermögensberatung und -verwaltung Rechtliche Hinweise: HAFTUNGSAUSSCHLUSS Diese Informationen und die darin gemachten Angaben, Meinungen und Einschätzungen sind ausschließlich für Kunden und ausgewählte Interessenten von BNP Paribas Wealth Management bestimmt. Es gilt deutsches Recht. Die Weitergabe dieser Informationen oder einzelner Elemente daraus an Dritte ist nicht gestattet. Die Informationen, die Sie hier finden, richten sich ausdrücklich nicht an Personen in Ländern, die das Vorhalten der hier dargestellten Inhalte untersagen, insbesondere nicht an US-Personen im Sinne der Regulation S des US Securities Act 1933 sowie Internet-Nutzer in Großbritannien, Nordirland, Kanada und Japan. Jeder Leser ist deshalb selbst verantwortlich, sich über etwaige Beschränkungen zu informieren und diese einzuhalten. Für die Erstellung dieser Informationen, Anlagestrategien etc. bedient sich BNP Paribas Wealth Management auch der Expertise Dritter. Die Informationen werden mit großer Sorgfalt recherchiert und zur Verfügung gestellt, eine Garantie für Vollständigkeit und Richtigkeit wird aber nicht gegeben. Soweit es sich um Meinungen und Einschätzungen handelt, bitten wir um Verständnis, dass insoweit jegliche Haftung abgelehnt wird. Bei diesen Informationen handelt es sich um Marketingmitteilungen. Sie dienen nur Ihrer Information und Unterstützung. Sie stellen deshalb insbesondere keine auf Ihre individuellen Bedürfnisse ausgerichteten Empfehlungen zum Kaufen, Halten oder Verkaufen eines Finanzprodukts dar und begründen auch kein individuelles Beratungs- oder Auskunftsverhältnis. Sie sind ferner nicht als Rechts-, Steuer- oder sonstige Beratung gedacht. Bevor Sie Investmententscheidungen treffen, sollten Sie sich deshalb sorgfältig über die Chancen und Risiken des Marktes und für Sie geeigneter Investments informiert haben oder sich beraten lassen. Dies kann neben den finanziellen auch die steuerlichen und rechtlichen Aspekte betreffen. Bitte beachten Sie auch, dass aus der Wertentwicklung eines Finanzprodukts in der Vergangenheit, einer Entwicklung des betroffenen Marktes oder einer Einschätzung zur Entwicklung der Märkte nicht auf zukünftige Entwicklungen oder Erträge geschlossen werden kann. Bedienen Sie sich bitte auch ergänzend der «Basisinformationen über Vermögensanlagen in Wertpapieren». Diese sind über den Bankverlag, Postfach 450209 in 50877 Köln erhältlich. Die hier preisgegebenen Informationen enthalten nicht alle für ein von Ihnen eventuell angestrebtes Investment erforderlichen bzw. aktuellen Informationen. Neben Informatio- nen zu Produkten und Dienstleistungen, die hier oder auf den Internetseiten des BNP Paribas Wealth Managements bereitgestellt sind, gibt es gegebenenfalls auch andere Produkte und Dienstleistungen, die für die von Ihnen verfolgten Anlageziele besser geeignet sind.